Dado el crecimiento de la economía digital y la frecuencia de las alianzas globales, es necesario verificar la autenticidad de las empresas. El fraude, el blanqueo de capitales y el incumplimiento de las regulaciones son problemas graves, y si una empresa no cuenta con un sistema sólido, puede estar en riesgo. En este punto, contar con un método seguro, escalable y eficiente para verificar las empresas cobra una gran importancia.
Cada vez que una empresa colabora con un nuevo proveedor, aprueba un préstamo o inicia una colaboración B2B, debe asegurarse de que la otra parte sea legítima. Aplicar herramientas automatizadas avanzadas para la verificación empresarial le ayuda a obtener resultados precisos y rápidos, reducir riesgos y cumplir con los estándares internacionales.
Aprendiendo el proceso de verificación empresarial
La verificación empresarial consiste en comprobar si una entidad es legítima y cumple con la ley. Requiere verificar el registro de la empresa, su propietario, su funcionamiento y los riesgos a los que se enfrenta. Es especialmente importante en sectores regulados como las finanzas, el comercio electrónico, los seguros y la tecnología, donde el cumplimiento normativo y la seguridad son fundamentales.
Conozca su Negocio (KYB) es un concepto clave en este proceso y funciona en conjunto con el más conocido KYC (Conozca a su Cliente). KYC se utiliza para identificar personas, pero KYB está destinado a verificar empresas y organizaciones. Una buena solución KYB facilita este proceso al ofrecer herramientas que automatizan el proceso de recopilación, verificación y evaluación de datos para detectar riesgos.
Por qué son importantes los servicios de verificación empresarial
Los servicios de verificación empresarial con estructura ofrecen numerosas ventajas a diversas industrias. Compruebe si la empresa es fantasma, está inactiva o es fraudulenta antes de empezar a trabajar con ella.
Las normas contra el lavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) deben cumplirse en todos los países donde usted opere.
Gestione los riesgos reduciendo los peligros financieros, reputacionales y legales.
Mejore la eficiencia: automatice la diligencia debida y la incorporación para trabajar de manera más eficiente.
Genere confianza: asegúrese de que sus relaciones comerciales sean sólidas y abiertas con empresas verificadas.
Básicamente, verificar el negocio de manera rápida y precisa brinda a las empresas una ventaja en el entorno actual.
Características que hacen que una solución de verificación empresarial sea eficaz
Algunas soluciones son mejores que otras. Un sistema de verificación empresarial actual debe abarcar todos los aspectos, operar con rapidez y adaptarse fluidamente a sus procesos actuales. Estas son las principales características que hacen que una plataforma de verificación sea excelente:
Acceso en tiempo real a la información de la empresa
El acceso a registros corporativos globales y bases de datos públicas permite a los usuarios obtener información verificada sobre el nombre legal de una empresa, el número de registro, la fecha de constitución y el estado.
Comprobar quién es el propietario de la empresa y quién está a cargo
Una buena solución KYB debería permitir a las organizaciones identificar a los propietarios beneficiarios finales y a las personas políticamente expuestas (PEP).
Sanciones y detección de listas de vigilancia
Verificar nombres y organizaciones en listas globales de sanciones, reglas y advertencias ayuda a reducir los riesgos de incumplimiento y detener los delitos financieros.
Recopilación y verificación de los documentos requeridos.
Gracias a sistemas eficientes, las empresas pueden recopilar, cargar y verificar automáticamente documentos importantes como identificaciones fiscales, certificados de constitución y licencias.
Monitoreo continuo
La verificación periódica de los cambios en el estatus de las entidades, nuevas sanciones y alertas en los medios de comunicación respalda el cumplimiento y la concientización continuos.
Empresas que dependen de la verificación empresarial
Las instituciones financieras ya no son las únicas que necesitan verificar empresas. Hoy en día, muchas industrias necesitan herramientas confiables para confirmar la identidad de las empresas, como:
Fintech y banca: Siga las normas AML y verifique que las empresas de alto riesgo sean examinadas adecuadamente.
Comercio electrónico: defender las plataformas contra el fraude y asegurarse de que los vendedores sean genuinos.
Seguros: Confirme las identidades de los asegurados comerciales y descubra si las reclamaciones son falsas.
Criptomonedas y blockchain: maneje las nuevas reglas de los activos digitales con la ayuda de una poderosa solución KYB.
Mercados B2B: Mantenga a compradores, vendedores y socios seguros y confiables.
Todos estos sectores dependen de formas eficientes y precisas de verificar las empresas para evitar riesgos y cumplir con las normas.
Por qué es importante la verificación empresarial automatizada
Verificar manualmente cada transacción requiere mucho tiempo, es propenso a errores y consume muchos recursos. Escalar un negocio u operar a nivel global requiere mucha automatización. Un sistema automatizado de verificación empresarial ofrece lo siguiente:
- Obtenga comentarios instantáneos en lugar de perder tiempo en comprobaciones manuales.
- Manejar muchas verificaciones a la vez en diferentes países sin dificultad.
- Haga que los resultados sean más confiables al reducir el riesgo de errores cometidos por las personas.
- La automatización ayuda a reducir el tiempo y el personal necesario para las tareas manuales.
- La automatización libera a los equipos de cumplimiento para abordar riesgos y excepciones en lugar de perder tiempo en papeleo.
Descripción general de cómo se lleva a cabo la verificación empresarial
Un proceso de verificación empresarial generalmente implica estos pasos:
Ingrese el nombre legal, el número de registro y el país en el que se constituyó la entidad.
Consulta de Registro: Recupere información directamente de registros corporativos oficiales y privados.
Verifique los accionistas y los UBO para averiguar si hay relaciones riesgosas o complicadas en la estructura.
Verifique si existen riesgos mediante la evaluación de sanciones, listas de vigilancia y PEP.
Asegúrese de que las licencias comerciales, los registros y los documentos fiscales sean genuinos.
Configure alertas para recibir notificaciones si el estado o el riesgo de la empresa cambia en el futuro.
Al utilizar este enfoque, se puede verificar el negocio de forma rápida y precisa, sin sacrificar el cumplimiento.
Conozca su negocio (KYB) es un aspecto crucial del cumplimiento y la regulación
Debido a una mayor regulación, las autoridades financieras de EE. UU., el Reino Unido, la UE y otros países han puesto en práctica las normas de «Conozca su Negocio». El incumplimiento de estas normas puede acarrear multas cuantiosas, problemas legales y perjudicar la reputación de una empresa .
Una solución KYB sólida está diseñada para satisfacer estas necesidades en diferentes lugares al proporcionar:
- Integraciones con registros de empresas globales
- Puntuación de riesgo que se realiza automáticamente
- Reglas que son exclusivas de la jurisdicción
- Informes listos para auditoría
El uso de estos sistemas permite a las organizaciones evitar el incumplimiento y también hace que sus flujos de trabajo sean más eficientes y las relaciones con los socios más sólidas.
